Méthode de travail

-> un diagnostic précis :

Avant toute préconisation, je réalise avec vous un diagnostic précis de votre situation

Ce diagnostic se présente comme un bilan avec un actif et un passif:
– A l’Actif, je recense avec vous toutes vos garantie existantes (garanties liées à vos revenus, à votre patrimoine, vos contrats d’assurances…) et évalue toutes celles auxquelles vous avez droit (prestation des régimes obligatoires en prévoyance et retraite notamment).
– Au Passif, vous chiffrez l’ensemble des besoins auxquels vous et votre famille devrez faire face ainsi que les projets que vous souhaitez réaliser.

Mon rôle consiste ensuite à comparer l’Actif et le Passif.
Deux cas peuvent alors se présenter:
L’Actif est supérieur au Passif : un excès de garanties apparaît. Je vous propose alors de les réorganiser.
L’Actif est inférieur au Passif : Un découvert apparaît graphiquement. Je vous propose alors de mettre en place les solutions sur mesure nécessaires.

Vous pouvez ainsi, quoi qu’il arrive, assurer votre avenir et atteindre vos objectifs.

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